MODO es la billetera del ecosistema financiero argentino, con más de 30 bancos integrados. Lo que pasa por acá es plata real moviéndose entre personas y comercios, y del otro lado hay alguien buscando la forma de romperlo. El fraude en transferencias inmediatas se parece poco al de tarjeta. Es más ágil, es más social y casi no se revierte: cuando la plata se fue, se fue. Y la misma infraestructura que sirve para estafar sirve para mover fondos de origen ilícito, así que fraude y lavado se miran juntos o no se miran.

Encima el atacante ya usa IA. Deepfakes en la validación de identidad, identidad sintética, ingeniería social a escala. No es una proyección, está pasando ahora, y la defensa tiene que jugar en el mismo terreno.

Buscamos a quien lidere Prevención del Fraude y el monitoreo AML dentro del área de Riesgos y Seguridad. Es un rol de dueño: las reglas, los escenarios, los umbrales y las métricas son tuyos, y cada decisión se defiende con números.

Qué vas a hacer

• Definir y ejecutar la estrategia de prevención del fraude transaccional, de la detección a la respuesta





• Ser dueño de las reglas de detección y del motor de decisión en fraude: umbrales, tuning, medición de impacto

• Bajar el falso positivo. Hoy es donde más duele y probablemente sea la primera cosa que quieras atacar

• Liderar el monitoreo transaccional AML: diseño y calibración de escenarios, gestión del flujo de alertas, análisis y documentación de casos

• Identificar y modelar tipologías donde fraude y lavado se cruzan: mulas, cuentas puente, estructuración, capas de fondeo

• Anticipar y construir la defensa frente a tipologías de fraude asistido por IA: deepfakes en validación de identidad, identidad sintética, ataques automatizados a escala

• Incorporar IA en la operación del área para acelerar el triaje de alertas, el análisis de casos y la exploración de tipologías, con criterio sobre qué se automatiza y qué queda con decisión humana

• Gestionar el trade-off entre fricción y pér

📌 Manager de Prevención de Fraude y AML (Buenos Aires)
🏢 Modo
📍 Buenos Aires