MODO es la billetera del ecosistema financiero argentino, con más de 30 bancos integrados.
Cada operación que pasa por acá es plata real moviéndose entre personas y comercios, y del otro lado hay alguien buscando la forma de romperlo.
El fraude en transferencias inmediatas y billeteras no se parece al fraude de tarjeta: es más veloz, más social y menos reversible.
Y la misma infraestructura que se usa para defraudar se usa para mover fondos de origen ilícito.A esto se suma que el atacante ya usa IA: deepfakes de voz y video, identidad sintética, ingeniería social automatizada.
La defensa tiene que jugar en el mismo terreno.Buscamos a quien lidere Prevención del Fraude y el monitoreo AML dentro del área de Riesgos y Seguridad.
No es un rol de reportería ni de armar tableros: es ser dueño de la detección en las dos disciplinas y defender las decisiones con números.Qué vas a hacerDefinir y ejecutar la estrategia de prevención del fraude transaccional, de la detección a la respuestaSer dueño de las reglas de detección y del motor de decisión en fraude: umbrales, tuning, medición de impactoLiderar el monitoreo transaccional AML: diseño y calibración de escenarios, gestión del flujo de alertas, análisis y documentación de casosIdentificar y modelar tipologías donde fraude y lavado se cruzan: mulas, cuentas puente, estructuración, capas de fondeoAnticipar y construir la defensa frente a tipologías de fraude asistido por IA: deepfakes en validación de identidad, identidad sintética, ataques automatizados a escalaIncorporar IA en la operación del área para acelerar el triaje de alertas, el análisis de casos y la exploración de tipologías, con criterio sobre qué se automatiza y qué queda con decisión humanaGestionar el trade-off entre fricción y pérdida junto a Producto y Negocio, con evidencia y no con intuiciónLiderar y hacer crecer el equipo de Prevención del Fraude y AMLRepresentar a MODO ante las mesas de fraude del ecosistema y sostener la relación operativa con los bancos para bloqueos,



recuperos y casos cruzadosDefinir y reportar las métricas del área: tasa de fraude sobre volumen, pérdida neta, falsos positivos, productividad del análisis de alertas, tiempo de detección y contenciónTrabajar en conjunto con Legal y Compliance, que lleva la interpretación normativa, las políticas de PLAFT y los reportes formales al reguladorQué buscamos5 años o más en prevención de fraude o monitoreo AML en pagos, banca digital, PSP o billeteras, con al menos 2 liderando equipoExperiencia concreta en fraude sobre transferencias inmediatas y cuentas digitales, no solo contracargos de tarjeta de créditoExperiencia operativa en monitoreo transaccional AML: escenarios, alertas, análisis de casos y sustento documentalManejo hands-on de motores de reglas, scoring y decisión en tiempo realCriterio formado sobre cómo la IA cambia las dos veredas, la del atacante y la de la defensa.
Que hayas probado herramientas, tengas opinión y sepas dónde no usarlasCapacidad de discutir con datos: SQL, análisis de cohortes, lectura de métricas propiasConocimiento del marco regulatorio local aplicado al día a día: normativa UIF y BCRA aplicable a proveedores de servicios de pago, obligaciones de reporte y expectativas de auditoríaQué sumaExperiencia trabajando con modelos de machine learning aplicados a detección, ya sea construyéndolos o gobernándolos: features, performance, drift, explicabilidad ante un auditorHaber implementado automatizaciones o agentes en un flujo de detección o de análisis de casosManejo de device fingerprinting, biometría comportamental y análisis de sesiónHaber pasado por auditorías o inspecciones regulatorias del lado del monitoreoCómo trabajamosEn MODO la seguridad existe para habilitar el negocio, no para frenarlo.
Vas a tener que decir "no" algunas veces, y cuando lo digas te vamos a pedir que traigas la alternativa.
Trabajamos con autonomía real, con acceso directo a la mesa donde se deciden las cosas y con la escala de una compañía que procesa pagos para todo el sistema financiero del país.
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📌 Manager De Prevención De Fraude Y Aml (Buenos Aires)
🏢 Play Digital S.A./MODO
📍 Buenos Aires