Descripción:
Misión del puesto:
Diseñar, implementar y ejecutar los procesos de prevención de fraude durante el ciclo de originación del crédito, mediante análisis de identidad, validaciones KYC, comportamiento transaccional, información de burós de crédito, bases de datos públicas y privadas, herramientas biométricas y modelos de riesgo, con el objetivo de minimizar pérdidas por fraude manteniendo una adecuada experiência del cliente. Será el referente local en Argentina para identificar nuevas tipologías de fraude y recomendar mejoras continuas en los controles de admisión.

Requisitos:
Responsabilidades:
Prevención de fraude
- Analizar solicitudes de crédito de alto riesgo.
- Detectar fraude documental, robo de identidad e identidades sintéticas.
- Detectar fraude organizado, fraude de primera parte y fraude de terceros.

KYC

Analizar y validar:
- Documento Nacional de Identidad (DNI).
- Selfie / biometría, liveness y coincidencia facial.
- Validaciones RENAPER (según proveedor). Validaciones AML:
- Personas políticamente expuestas (PEP).
- Listas restrictivas: OFAC, ONU,



UIF.

Buró y fuentes externas

Análisis de información proveniente de:
- Nosis, Veraz, Equifax y bases de datos comerciales.
- Registros públicos y AFIP (cuando aplique).
- CUIT/CUIL, comportamiento crediticio, domicilios, teléfonos y relaciones entre clientes.

Reglas de fraude

Diseño y administración de reglas para detectar:
- Múltiples solicitudes y dispositivos compartidos.
- IP sospechosas, VPN, emuladores, rooting y jailbreak.
- Fraude por geolocalización, correo electrónico riesgoso y teléfonos virtuales.
- Cuentas bancarias reutilizadas y patrones repetitivos.

Investigación
- Investigar casos de fraude confirmado, intentos de fraude, tendencias y modus operandi.
- Dar seguimiento a nuevas modalidades de fraude digital en Argentina.
- Documentar hallazgos y proponer nuevas reglas.

Gestión de herramientas:
- Veriff, Incode, Sumsub — verificación de identidad y biometría.
- Nosis, Equif

📌 Senior Fraud Prevention Specialist (Buenos Aires)
🏢 KrediYA People
📍 Buenos Aires