Somos uno de los principales ecosistemas de retail de América Latina, con operaciones en 6 países y una propuesta que integra supermercados (Jumbo, Disco, Vea), mejoramiento del hogar (Easy, Blaisten), mayorista (Makro, Basualdo), centros comerciales, servicios financieros y retail media.

Estamos evolucionando nuestro modelo hacia una operación más ágil, eficiente y centrada en el cliente, integrando capacidades digitales, analítica de datos y nuevas soluciones para transformar la forma en que las personas compran e interactúan con nuestras marcas.

Creemos en equipos diversos e inclusivos, donde distintas miradas potencian la innovación y nos permiten construir mejores experiencias. Si te interesa ser parte de esta evolución, te invitamos a sumarte como Especialista Modelos y Previsiones, dentro del equipo de Riesgos Créditos. ? Tu misión será

Desarrollar y monitorear campañas crediticias para las distintas unidades de negocio.

Diseñar, implementar y dar seguimiento a modelos predictivos para distintos eventos de riesgo y negocio.

Validar y monitorear la performance de modelos, identificando oportunidades de mejora.

Analizar y explorar grandes volúmenes de datos para el desarrollo y calibración de modelos.

Generar reportes e indicadores sobre la performance de modelos y evolución de variables de riesgo.

Estimar parámetros bajo esquema IFRS9 (PD, EAD, LGD y otros indicadores asociados).

Calcular, calibrar y monitorear previsiones bajo normativa IFRS9.

Contribuir a la gestión del riesgo crediticio mediante el análisis de datos y monitoreo de cartera.





Impulsar mejoras metodológicas y analíticas que fortalezcan la toma de decisiones del negocio. ? Requisitos

Excluyentes

Graduado/a de Actuario, Estadística, Economía, Ingeniería, Ciencias de Datos, Sistemas o carreras afines.

Experiencia mínima de 2 años en posiciones relacionadas con Modelos, Riesgo Crediticio, Previsiones o Analytics.

Experiencia en desarrollo, validación y monitoreo de modelos predictivos.

Conocimientos de IFRS9 y cálculo de previsiones.

Manejo avanzado de SQL.

Conocimientos de herramientas analíticas como Python, R o similares.

Dominio avanzado de Excel.

Deseables

Experiencia en entidades financieras, fintech o empresas con gestión avanzada de riesgo crediticio.

Conocimientos de SPSS Modeler u otras plataformas de modelización.

Inglés intermedio.

Experiencia trabajando con grandes volúmenes de datos y metodologías estadísticas avanzadas. ? Te ofrecemos

- Impacto real: sumarte a un equipo donde podés aportar tu mirada, potenciar procesos y generar valor en el negocio.
- Balance y bienestar: 5 días extra de descanso + Viernes Flex + día de cumpleaños libre.
- Salud y bienestar: Swiss Medical Premium (grupo familiar) + descuentos en gimnasio.
- Ventajas en tu día a día: almuerzo y refrigerios incluidos + descuentos en supermercados y Easy.
- Acompañamiento en cada etapa: licencias extendidas (paternidad, adopción y subrogación) y soft landing por maternidad. ? Modalidad híbrida: 4 días presencial en Martínez (Zona Norte) + 1 día de home office

📌 Especialista Modelos y Previsiones (Buenos Aires)
🏢 Cencosud
📍 Buenos Aires